经纪人和顾问之间的区别

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经纪人VS顾问

经纪人和顾问之间的区别在于,经纪人是作为销售人员工作的商业代理,而顾问则不销售产品。
经纪人参与年金产品的销售和保险单等,他们没有从他们的建议中获得报酬,而顾问则为客户工作并从他们给客户的建议中获得报酬。经纪人只是推销员,售出产品后会获得报酬,而顾问则提供持续的服务以维持其客户的业务。

大多数经纪人遵守适用性标准,这与遵循受信标准的顾问相反。经纪人和顾问之间的另一个主要区别是,顾问将为费用比率最低且无佣金的客户提供咨询,而经纪人必须知道什么是其作为贷款人的客户的最大利益,并推荐更昂贵的基金。

只要建议与经纪服务相关,且不受限制且没有隐藏的经纪帐户,则经纪人可以为其服务收取费用。不幸的是,有许多经纪人滥用和滥用1940年《投资顾问法》所提供的保护,并误导那些虚假广告和使用过诸如财务顾问等字眼的人。如果将投资建议提供给自己的经纪人,则它们并不是关键服务客户,因为他们唯一的角色就是买卖贷款产品。

与经纪人不同,顾问通过提供咨询服务和证券收取报酬。按一定费用提供账户的经纪人与财务顾问遵循相同的标准。
顾问在美国证券交易委员会(SEC)注册并受到1940年《投资顾问法》的监管,而经纪人则受称为1934年《证券交易法》的另一种监管制度的约束,并且还遵循私营部门的监管组织。顾问必须将客户的利益放在首位,而经纪人并不能遵循相同的标准,因为从技术上讲,经纪人代表经纪公司,并将其公司的利益放在借款人的利益之前。


经纪人是从事佣金并买卖投资产品的经纪公司的代表。
财务顾问会向其客户提供建议并从中获得报酬。
经纪人无权向其客户提供建议。
顾问将客户的利益放在自己的利益之前。
经纪人不遵循信托标准,与顾问不同,他们遵循适用性标准。

分博士