种子资金和风险投资之间的区别

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经营企业不是在公园里散步。企业往往从一开始就面临许多挑战,有些甚至未能突破。资金是帮助不同行业的企业的主要概念之一,例如融资和提供有关如何经营企业的专业知识。您可能遇到过种子或天使投资者、私募股权和风险投资等术语。在本文中,我们将研究种子资金和风险投资之间的区别

什么是种子资金?

这是融资阶段的初始股权。这是企业为帮助发展业务而筹集的第一笔官方资金。种子投资者经常参与可能没有获得太多收入甚至零客户的早期业务。投资与否的决定通常基于商业计划、beta 测试、原型或最小可行产品。 

种子资金的概念类似于种子。如果种植,种子会长成一棵树,并有可能提供果实。同样,企业使用来自投资者的种子资金并用它来发展业务。这笔资金帮助企业为产品开发和市场研究等第一步提供资金。 

可以参与种子基金的投资者包括朋友、引导、众筹、小企业赠款、创始人、孵化器、易货、家庭甚至风险投资公司。天使投资人在种子基金中也很常见,因为他们承担风险更大的风险。 

种子轮融资因公司而异。但是,大多数公司可以筹集大约 10,000 至 200 万美元。 

初创企业种子资金的优势包括:

  • 这是一种无的融资方式
  • 天使分享对经营业务至关重要的经验和知识
  • 月费为零
  • 它建立网络、关系和社区
  • 它提供了高增长前景
  • 吸引愿意承担风险的投资者
  • 它有灵活的启动安排

但是,它有一些缺点,例如:

  • 它可以将企业主的注意力从重要的业务运营转移到满足种子资金需求上
  • 如果使用天使投资人,企业主可能会失去对业务运营的控制,不要忘记高干扰
  • 一些企业家可能会将获得的种子资金解释为一项成就,而未能满足业务需求
  • 大多数投资者要求企业放弃股权以获得资金
  • 这是一项有风险的工作,因此可能代价高昂
  • 投资仅在有限的时间内可用

什么是风险投资?

这是为具有长期增长潜力的初创企业和小型企业提供的私募股权。风险投资由投资银行、富裕的投资者和金融机构提供。它可以是货币形式,也可以是非货币形式,例如管理或技术专长。 

尽管这是一项冒险的冒险,但如果业务好转,风险投资家的回报可能会有所回报。这是因为大量所有权被授予投资者以换取资本。 

风险投资的优势包括:

  • 它提供了不同于贷款的业务扩展途径 
  • 企业通过风险投资家的咨询和积极参与获得专业知识和宝贵的指导
  • 建立有助于推动企业向前发展的联系和网络
  • 企业获得贷款而无需支付任何义务
  • 大多数地区的风险投资家都受到当局的监管。这使他们成为值得信赖的商业伙伴

但是,缺点包括:

  • 它稀释了业务控制权和所有权
  • 风险资本家的提前赎回可能不适合依赖流动性经营业务的投资者
  • 风险投资过程漫长而复杂。风险资本家也可能需要更长的时间来做出投资决策,从而进一步滞后于这个过程
  • 风险投资家通常需要具有投资回报率的投资

种子资金和风险投资之间的相似之处

  • 两者都旨在从他们的投资中获得最高的回报率

种子资金和风险投资之间的差异

事业阶段

种子资金侧重于刚刚起步的初创企业和小型企业,而风险投资则侧重于具有成熟收入模式的成熟企业。 

投资类型

种子资金只投资股权,因为业务处于早期阶段,风险资本投资于优先股、普通股和债务证券。 

投资规模

在某些情况下,种子资金投资约 10,000 美元至 100,000 美元甚至更高。另一方面,风险资本根据业务和行业的表现投资大约 100 万至 2000 万美元。 

投资者

可以参与种子基金的投资者包括朋友、引导、众筹、小企业赠款、创始人、孵化器、易货、家庭甚至风险投资公司。另一方面,参与风险投资的投资者包括投资银行、富裕投资者和金融机构。 

风险等级

种子资金具有极高的风险水平,有可能失去所有资金。然而,回报更高。另一方面,风险投资具有高风险,损失资金的机会适中。然而,回报较低。  

种子资金与风险投资的总结

种子资金侧重于刚刚起步的初创企业和小型企业。因此,种子资金只投资股权,因为业务处于早期阶段。虽然它具有极高的风险水平,很有可能失去所有资金,但回报却很高。另一方面,风险投资于具有成熟收入模式的成熟企业。它投资于优先股、普通股和债务证券,风险高,损失资金的机会中等。然而,回报较低。  

 

分博士